10 октября, 2020 
AdminGWP Рaзрaбaтывaя этoт дoкумeнт, рeгулятoр стрeмится зaщитить ипoтeчныx зaeмщикoв. Сeгoдня клиeнт крeдитнoй oргaнизaции нe всeгдa пoнимaeт, по-под какой процент на самом деле банчишко выдает ему ипотеку. Полная ценность кредита выше, чем заявленная в рекламе, с-за дополнительных затрат. Главным образом сие расходы потребителя на не раз навязанную ему страховку по части завышенным ценам.
Бывает скажем, что банк в рекламе предлагает ипотеку точно по ставке, которая ниже, нежели у большинства кредиторов. Интерес заемщиков к этой программе растет, же при этом при получении ипотеки у скамейка предусмотрена дорогая страховка. И всегда плюсы от низкой ставки в таком случае теряются.
В новой концепции ипотечного страхования после страховку должен платить невыгодный заемщик, а сам банк, затем что в случае наступления страхового случая не больше и не меньше он получает возмещение, а неважный (=маловажный) заемщик.
После введения новых правил у банков возникнут дополнительные протори на страхование, которые приведут к росту процентных пруд по ипотеке. В Ассоциации банков России (АБР) сделано успели подсчитать, что фонд подорожают в среднем на 1%.
С тем чтобы переход на новые воззрения страхования не привел к удорожанию ипотеки в целях заемщиков, сторонники реформы предлагают отписать необходимость страхования на решение банка. Сделать приближенно, чтобы банк сам решал, в чем дело? ему страховать (и нести энергозатрата), а что нет. Например, на случай если заемщик заключает уже без- первый ипотечный кредит, предыдущую ипотеку выплатил вне просрочек, это обстоятельство может уменьшить риски ипотечного страхования. Застраховывание в таком случае могло бы основные черты необязательным.
Рубрики